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会领导讲话和报告 |
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| 《关于理事会2003年工作和2004年计划的报告》
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| [时间]：2004-04-08 |
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——项怀诚理事长在全国社会保障基金理事会第一届理事大会第三次会议上的讲话
各位理事、同志们：
全国社会保障基金理事会第一届理事大会第三次会议今天在这里开幕，我代表理事会党组，向各位理事汇报2003年的工作和2004年的计划，请各位理事审议。
关于2003年的工作
2003年，我们坚持以“三个代表”重要思想为指导，紧紧围绕“壮大基金总量，拓宽运营范围”这个任务主题，联系理事会的工作实际，深入学习贯彻党的十六大和十六届三中全会精神。在中央的领导和支持下，理事会全体干部职工弘扬求真务实，与时俱进，开拓创新的精神，各项工作抓出了成效，特别是社保基金保值增值工作取得了阶段性成绩，迈上一个新的台阶。
一、以尽快“壮大基金总量”为目标，社保基金运营管理有所突破和创新。
社保基金是一项崭新的事业。对理事会来说，新就意味着创业。成立几年来，我们始终在探索中前进。2003年，我们把探索的重点放在扩大基金来源，拓展投资渠道上。经过一年来的实践，基本理清了社保基金事业发展的思路，确定了今后的努力方向。
第一、抓住当务之急，努力缓解社保基金来源不足的困难。
2003年，社保基金事业面临着资金来源不足的严峻局面。按照现行规定，社保基金的主要来源有：中央财政拨款、企业境外上市的国有股减持收入、彩票发行收入和包括经营收益在内的其他收入。截至去年底，扣除65亿元的累计收益，社保基金总量是1260亿元。其中，中央财政拨款977亿元，占77.5%;国有股减持收入214亿元，占17%；彩票发行收入69亿元，占5.5%。从这些比例来看，中央财政拨款是社保基金来源的大头，说明中央财政支持社保基金的力度很大。但在现行条件下，财政拨款尚未制度化，拨款的规模和时间存在很大的不确定性。最近，财政部在平衡2003年中央财政预算时，拟将结余的76亿元（含减持收入5.62亿元，下同）充实社保基金，目前正在办理拨付手续。在会计处理上，它只能作为2004年拨款，这个数字没有包括在截至2003年底的拨款977亿元之内。2002年6月，除企业海外发行上市外，对国内上市公司停止执行《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》中关于利用证券市场减持国有股的规定，社保基金另一个主要来源断流。上述两项来源合计，其比例占社保基金拨入资金总量的95%左右。
中央高度重视社保基金的发展。去年，国务院领导指示我们，在几年时间内将社保基金规模扩大数倍，争取超过1万亿元。稳定和扩大资金来源，成为我们落实领导同志指示，发展壮大社保基金的当务之急。
推动划拨部分国有资产充实社保基金，探索建立个人账户资产的运营管理体制与保值增值机制，这是理事会党组反复研究后确定去年要抓的诸多大事中的两件。关于这两条，前者在十六届三中全会已经写进《决定》，后者在国务院会议上也进行了讨论，并且确定吉林、黑龙江两省个人账户资产中中央财政补贴部分委托我们经营管理，辽宁也将比照办理。为推动划拨工作，理事会内部始终抓紧进行相关基础性准备，如进一步摸清国有资产家底，拟出划拨的初步方案和设想，等等。同时，我们还多次走访国资委和证监会等相关部门，和他们交换意见。在和相关部门达成尽快研究和启动划拨工作共识的基础上，我们又向国务院建议，成立由相关部门组成的领导小组，一起推动此项工作。对这个建议，国务院已经表示了原则同意的意见。目前，有关问题和方案正在抓紧研究和制定过程中。2000年，中央决定先在辽宁进行包括“做实个人账户”资产在内的完善社会保障体系改革试点。2003年，国务院又决定在辽宁试点的基础上，总结成功的经验，弥补其不足，2004年试点扩大到吉林、黑龙江两省。扩大试点的问题党中央和国务院都已经讨论过了，对个人账户资产中中央财政补贴部分，决定委托我们运营管理。这是中央对我们的信任，我们不能辜负这个重托。为此，我们花了很大的力量，研究了个人账户管理体制和机制问题。目前来看，这部分资金的投资运营管理准备基本就绪。
第二、弘扬创新精神，积极开发投资品种，拓宽投资渠道。
迄今，全国社保基金投资运营的法规依据，是财政部、劳动和社会保障部两部于2001年12月以部长令形式颁布的《全国社会保障基金投资管理暂行办法》。几年来的投资实践证明，其中有些规定和条款，已经不适应当前资本市场的变化和社保基金发展的要求。本着求真务实，与时俱进的精神，经过审慎研究，并经与财、劳两部反复磋商后，一致认为，为了提高效益和加快发展，在总结经验的基础上，进一步完成理论和制度的创新，适当修订《暂行办法》。对理事会而言，创新是社保基金事业发展的主题和灵魂。我们把这个意见向国务院作了汇报，得到了领导的肯定和支持。其后，继去年6月正式启动社保基金“入市”，我们又随之开展了债券回购业务、申购长江电力及中石化股票委托等新产品的设计和投资运作。与此同时，我们还进行了海外投资和信托投资的研究论证。在直接投资方面，我们也采取了相应措施，力求提高投资收益。
旨在改变投资品种单一和投资领域狭窄现状的一系列探索和创新，去年取得了阶段性成果。按《暂行办法》的规定，社保基金只能投资于国债、银行存款和股票等。2003年，我们在执行《暂行办法》规定的前提下，开展了有利于改善现金流管理、收益也比较好的债券回购业务；作为战略投资者，还尝试申购了长江电力a股股票。这些尝试的效果表明，改变投资品种单一化的现状非常必要。今后，我们还将在认真总结经验，深入调查研究，多方咨询论证，反复权衡利弊的前提下，敢于突破，敢于创新，继续探索开发新的投资品种。《暂行办法》对社保基金海外投资有所限制，我们认为，社保基金开展海外投资，既可以分散国内资本市场的系统性风险，又可以分享世界经济发展的成果，对提高基金收益有利。国外著名养老金机构的成功经验之一，就是开展海外投资。这个想法，得到了有关部门的理解和支持。2003年底，财政部拟文请示国务院，建议允许理事会用一部分外汇收入在国外资本市场上开展委托投资。今年2月9日，国务院领导批准了这个请示。现在，理事会正在进行相关准备工作，开辟海外市场。
二、以社保基金保值增值为中心，制度建设和信息系统建设水平得到强化和提高。
全国社保基金是人民群众的养命钱，关系到人民群众的长远利益和根本利益，其保值增值问题至关重要。保值是安全的要求，增值是效益的标准，安全至上，注重效益，构成社保基金工作的基本原则。对于这个基本原则，前后两届国务院领导均给予了高度重视和反复强调。而完善投资运作管理制度，加强信息系统建设，则是确保社保基金保值增值的两个重要支撑。
在相关制度建设上，理事会去年做了两件大事。一是推动《暂行办法》的修订，一是出台《内部控制办法》。理事会在去年年中成立了由会内几个部门组成的《暂行办法》研究小组，在收集整理国内外相关资料，反复征求意见的基础上，拟出了修订建议稿，做了修订的前期准备工作。与此同时，理事会还多次向国家有关部门作了解释和沟通，并得到了他们的支持和帮助。《内部控制办法》是加强内部风险控制的必然举措，对负责管理这么大一笔钱的理事会来说，《内部控制办法》须臾不可或缺。此外，随着委托投资业务的展开，我们还建立了委托资产会计核算制度、风险控制和监管制度，包括委托资产日报制度、专项报告制度和委托投资实时监控信息备案库。
信息系统建设，历来是理事会基础设施建设的重点。在2002年基本完成系统设计和开发的基础上，2003年，借助中科院和ifc等相关方面的技术援助，理事会对风险管理和绩效评估系统进行了测试，并初步完成了会计核算系统与该系统的联接工作。鉴于目前的风险管理和绩效评估系统尚不能完全满足基金规模的扩大和投资业务拓展的需要，理事会又与在风险管理和绩效分析技术上最具权威的美国barra公司进行了业务洽商，就引进其技术达成了协议。
三、以锤炼战斗力为重点，机构调整基本到位，队伍建设、组织建设、思想建设和廉政建设进一步加强。
社保基金事业的发展，人是关键因素。2003年，理事会抓紧机构和队伍各方面建设，队伍的战斗力经受了考验，整体素质有所提高。
理事会原有“三定”方案是国务院2000年底批复的，规定编制50人，批复文件同时还指示“可根据需要做适当调整”。随着业务领域的不断发展，2002年10月，中编办同意理事会增加股权管理和信息研究职能，人员编制从50人增加到80人。去年7月，中编办又对我们调整内设机构的请示作出批复。根据这个批复，我们撤销了秘书处，行政事务部更名为办公厅，财务会计部更名为基金财务部，增设了股权资产部和信息研究部。
我们还按编制充实了干部职工员额，包括招聘和调进一批工作人员，提拔和选配一批领导干部。去年，理事会一共招调了25名工作人员，其中，按凡进必考，择优录用原则招聘16人，从其他单位调入的9人。到年底，共有职工79人。其中，博士16人，占20.3%;硕士和研究生班毕业39人，占49.3%。研究生以上学历合计占职工总数的近70%。此外，还有在国外半年以上学习工作经历的16人，占20.3%。去年，理事会还提拔和选配了一批干部，其中，严格按程序和原则提拔9人，从外单位选配司局级干部3人。到目前为止，部门领导只能说已大体配备，尚未配齐。干部职工的年龄结构是：部门正职，平均年龄47岁；部门副职，平均年龄41岁；正处级，平均年龄39岁；副处级，平均年龄35岁；职工，平均年龄35岁。
理事的调整是理事会去年人事变动的另一件大事。包括正副理事长在内，理事会原有理事16人。十届全国人大和全国政协召开过后，因工作岗位发生变动，理事成员需作必要调整。经中央批准，增补刘仲藜同志为理事，劳动和社会保障部副部长刘永富、辽宁省副省长李万才、陕西省副省长巩德顺同志分别接替张左已、刘克崮和刘枢机同志担任理事。目前，理事会共有理事17人。今天，几位新理事均莅临会场，我代表理事会党组和全体干部职工向各位表示热烈欢迎。
队伍建设过程中的重要任务之一，是从党的组织建设、思想建设和廉政建设几个方面来锤炼战斗力，理事会党组对此给予了高度重视。机关党建方面，去年，我们发展了2名新党员，加上新职工中的党员，共有党员55人，占职工总数的70%。在思想建设方面，去年，我们组织了支部书记培训班和处级以上干部的集中培训，安排了4名司处级干部进党校学习，3名党组成员参加省部级领导干部轮训班。党组中心学习组和干部职工的政治学习，党内生活，均已实现了制度化。在队伍建设的几个方面中，廉政建设尤其重要，我们把它看成是理事会的命根子。根据新一届国务院第一次会议有关廉政建设的规定和要求，我们修订补充了理事会进一步加强党风廉政建设的规定。在廉政问题上，我们坚持把制度建设和思想教育结合起来。一方面，我们制定了《内部控制办法》，完善了各项廉政规章，力求用制度来规范工作人员行为。另一方面，理事会重视思想教育，把思想教育落到实处，防微杜渐，警钟长鸣。
从上述情况看，理事会的这支队伍，政治素质和道德素质较好，专业素质较高，年龄梯次结构较合理。党组锤炼战斗力的努力，初步收到了成效。
四、社保基金安全继续得到保障，投资收益较好
从目前资产分布的情况看，社保基金安全有稳固保障。2003年底，全国社保基金总资产为1325亿元，分布情况为三大类。第一类是低风险低收益的投资，主要包括普通银行存款，协议存款和国债回购，累计投资总量为777.2亿元，占总资产58.7％；第二类为风险较低的债券投资，投资总量为480.45亿元，占总资产的36.2％；第三类为风险较高收益也高的股票投资，投资总量为67.36亿元，占总资产的5.1％。总体来看，2003年社保资金的低风险投资占投资总量的95％，实现了安全至上的目标。
2003年社保基金投资取得了较好的成绩。按会计核算法计算，2003年的投资收益为34.07亿元，比2002年增加13.07亿元，收益率为2.71％，略低于2002年的2.75%。但按资产市值法计算，收益为44.72亿元，收益率为3.56%，高于2002年的2.59%。无论按哪种方法计算，2003年社保基金的整体收益均实现了稳定增长的目标，平均收益率超过了一年期国债的2—2.4%。2002年，因为中石化股票形势欠佳，理事会账面浮亏3.48亿元，到2003年底，我们账面浮盈7亿多元。盈亏相抵，减亏增盈10亿多元。
关于2004年的计划及几项主要工作
刚刚闭幕的十届全国人大第二次会议将“建立健全同经济发展水平相适应的社会保障制度”写进宪法，这昭示着，社保基金发展从此将获得一个更加有利的法律环境和社会环境，我们要在这种形势下加快发展。为此，今年理事会将继续坚定不移地以“三个代表”重要思想为指导，进一步深入贯彻十六大和十六届三中全会精神，树立科学的发展观，以“求市场发展之真，务社保基金经营之实”的工作态度和工作作风，采取得力措施，落实已经拟定的发展思路，在扩大资金来源，拓宽投资领域，开发投资品种的探索创新上下功夫，努力提高投资收益。围绕这个中心，完善法律环境建设，建立健全激励机制和考核测评办法，提高信息系统建设水平，全面做好社保基金的保值增值工作。
一、社保基金资产战略配置设想和2004年投资计划
目前，关于社保基金资金来源和数量及资金调出的时间和数量，尚无明确的政策规定，影响了社保基金投资管理的计划性。基于这一实际情况，在制定2004年投资计划之前，我们先期研究了战略资产配置设想。我们在制定社保基金战略资产配置设想时，根据两届国务院主要领导关于全国社保基金是国家重要战略储备的指示精神，对一些前提和假设进行了研究。我们认为，作为国家重要的战略储备，全国社保基金主要用于今后人口老龄化高峰时期的社会保障，那么，在研究提出2004年资产配置设想时，前提是，至少未来5年或10年内，不调出社保基金资产（发生重大灾害和战争等特殊情况除外）；未来10年或15年内，不会动用社保基金本金，但可能调出部分收益。在此基础上，我们建议未来5年内的战略投资收益目标为超过同期通货膨胀率，争取实现更多的收益。作为风险控制目标，5年内平均年收益不出现亏损。
根据这些前提和假设，并对各类投资品种进行风险评估后，我们提出了社保基金战略资产配置的初步设想。根据设想的安排，各类投资品种占总资产的投资比例分别是：固定收益部分，包括协议存款、国债和债券委托目标投资比例是70%，可上下浮动10%；现金等价物投资，包括普通银行存款和国债回购的目标投资比例是5%，最高不超过10%。股票的目标投资比例为25%，可上下浮动5%。在制定这一战略资产配置设想时，海外投资政策还在呈批过程中，国有资产划拨的具体实施办法和基础设施类信托投资政策也没有定论，所以，其投资方案都未列入战略资产配置设想中来。
依据社保基金战略资产配置设想，并对资本市场的实际情况作了审慎研究后，我们拟定了2004年的投资计划，其中确定：投资方针，是“安全至上，控制风险，拓宽渠道，提高收益。”风险政策，按战略资产配置设想中的相关规定执行。收益目标，是不低于当年一年期国债收益率。
在控制风险的前提下，着眼于提高收益是今年投资计划资金分配的主要特点。我们的考虑是：协议存款风险虽低，但流动性差，不能满足资产调整和开辟新投资渠道的需要，拟维持现有投资比例不变。债券投资已经有较大比例，今年适当增加，把工作重点放在对现存债券投资品种的结构和期限进行合理调整及采取提高收益率的措施上来。因为资金流动性强，国债回购的主要作用是继续承担调剂余缺功能，以保证随时满足其他各项投资的资金需求。因此，对债券和国债回购，投资增加量相对不大。股票投资，目前的比例较低，从证券市场前景和我国经济发展趋势及国际经济环境等因素来看，在风险控制允许的范围内，适当加大投资力度，有利于提高基金的整体收益率。拟定将股票资产占总资产的投资比例由上年的5%左右适当提高。
二、完成年度投资计划和实现战略资产配置设想的几项主要工作。
第一，继续下大力气稳定和扩大基金来源。
尽快壮大基金总量，先决条件是要稳定和扩大资金来源。按照十六届三中全会精神和国务院领导同志指示，去年我们这方面的工作已经取得了一些进展，今年要在重点方向上继续加大力度。一是加大推动划拨国有资产充实社保基金的力度。十六届三中全会的有关精神，为国有资产划拨提供了难得的历史机遇。我们要借东风，千方百计抓住这个机遇。要继续主动与有关部门协商，研究出具体的划拨办法，报国务院批准落实。在这个问题上，我还要请各位理事帮助我们一起推动这项工作尽快开展起来。二是加大争取实现财政拨款制度化的力度。中央财政拨款是社保基金的重要来源之一，我们希望财政拨款能在预算上体现出来，拨款额度和时间也能相对固定，以利于我们科学地制定资产战略配置计划和年度投资计划，更主动地进行投资运作。当然，这项工件做起来难度不小，需要调整现行的中央财政预算结构，需要报经全国人民代表大会和国务院批准，等等。但这个问题十分重要，必须迎难而上，争取解决。三是加大落实探索建立个人账户资产运营管理体制和保值增值机制任务的力度。目前来看，东北三省个人账户资产中中央补贴部分交给我们代管的量不大，但做好这件事情，意义却相当深远，于健全和完善社会保障体系，于尽快壮大社保基金总量，关系至为密切。我们要充分发挥我们人才富集的优势，从起点开始，迈好个人账户资产投资运营管理的第一步。
第二，逐步拓宽投资渠道，继续开发投资品种。
衡量社保基金投资运营工作成绩的高下，基本原则是“安全至上，注重效益”。安全至上的意义应该说是不言而喻的，问题是怎样理解提高效益及其与安全至上的关系。我们认为，安全至上和提高效益是辩证的统一。市场风险是永远存在的，凡投资则必冒风险。在当前国内资本市场发育程度不够的历史背景下，情况更是如此。我们要少冒风险，但不能因为害怕风险就裹足不前。不投资，不经营，同样是冒风险。所谓少冒风险，是少冒那些无谓的风险。但有分析有准备的风险，总是要冒一点的。所谓有分析有准备的风险，是指对风险有深刻的认识，这种认识建筑在有丰富的信息来源，有对市场变化规律的科学分析和对资本市场的实时监测等这样一些因素的基础上。不冒一些必要的风险，我们就会总是在蹒跚学步，投资收益也会长期在低水平上徘徊，总是提不高。
为提高投资收益，去年，我们已经开始进行了拓宽投资渠道，开发投资品种的种种尝试。今年，要继续探索和创新。海外投资已经国务院批准，要积极协助有关部门，研究制定具体政策和办法，进一步做实入市的准备工作。有所涉足的项目投资，今年要在综合权衡、认真选择的基础上争取扩大投资范围。已经取得研究成果的重要基础设施建设项目信托投资，今年要拿出推进的具体措施，争取在实践上有所突破。
第三，进一步完善社保基金投资运作的法律环境
目前，有关社保基金投资管理的法律保障措施较少，法规层次也较低，这种现状不利于社保基金事业的发展。党的十六大确立了依法治国的方略，新一届国务院也规定了依法行政的准则，修订后的《宪法》增写了“建立健全同经济发展水平相适应的社会保障制度”的条款，将社保基金发展纳入法制化轨道，基本条件已经具备。我们要适时而动，推动完善相关的法律环境建设。
完善法律环境建设的任务，大致有以下几个方面。一是依法明确全国社会保障基金的性质和定位。关于社保基金是国家重要的战略储备，已经由镕基同志、家宝同志、黄菊同志等两届国务院主要领导所明确，十六届三中全会《决定》也提出了“要重视人口老龄化趋势等因素对社会供求的影响”的要求。我们认为：加快发展社保基金这个战略储备，是实践“三个代表”重要思想，树立和坚持科学发展观的具体体现。我们要依据中央精神积极向有关部门建议，在法律文件中明确规定：“全国社会保障基金是国家重要的战略储备，主要用于今后人口老龄化高峰时期的社会保障工作”。这一条如果得到明确，将有利于社保基金投资的安排，为社保基金提供一个相对稳定的增长时期。第二，依法规定社保基金的资金来源。《暂行办法》对资金来源有所规定，但如前所言，这些规定已经不适应当前形势。我们希望在相关法律法规中明确写进这样的条款：“1、划转部分国有资产充实社保基金；2、国有资产转让收入的分配，要安排一定比例充实社保基金；3、中央财政向社保基金拨款制度化，如果能在其他公共资源的分配上划出一块来则更好，如通讯频道、土地使用、矿产开采等。有了这些规定，社保基金来源就可以得到稳定，其资产配置随之会更加科学和具有前瞻性，收益率也会进而得到提高。第三，推动《暂行办法》修订工作尽快进入实施，力求今年上半年完成修订任务。第四，做好《社会保障基金条例》立项申请的准备，争取列进国务院明年的立法计划。这四项任务，前两项年内完成的可能性不大，作为争取实现的目标；后两项，已经有了相当的进展，关键在于努力，作为今年制度建设的重点。
第四，制定激励机制，完善考核测评办法，促进队伍建设。
加强队伍建设，除了需要继续抓好思想建设、组织建设和廉政建设等方面的工作外，今年的两项重要任务，一是要制定奖励和惩罚相结合的激励机制，二是完善定量与定性相结合的考核测评办法。
说这两项任务重要，是就我们所面临的激烈竞争而言的。基金业内的竞争，是知识的竞争，智力的竞争，说到底是人才的竞争，这是目前我们与国内几十家基金公司之间竞争的要害所在。客观地说，在这个问题上，竞争双方之间，有势均力敌处，也各有强项和弱点。我们的人才素质不比其他基金公司差，这是势均力敌处。我们是国家级基金，其发展前景光明而远大，这是我们的强项。但作为国务院直属事业单位，我们只能按国家规定付给干部职工工资和奖金，无法象其他基金公司那样，以超高薪酬来吸引人才，留住人才，这又是我们的弱点。我们提倡奉献精神，鼓励年轻人为社保基金这个具有远大前程的光荣事业奉献知识和智慧，在社保基金事业的发展中实现自己的人生价值。但也必须看到，在社会主义市场经济条件下，合理的物质待遇，对于吸引和稳定人才，作用不容忽视。薪酬待遇上过大差距的长期存在，终究会对人才队伍的稳定和扩大不利。关于建立激励机制，适当提高物质待遇，自理事会组建以来，两届国务院领导均有明确指示。所以，今年我们要争取尽快落实这些指示。至于考核测评办法的完善，是与激励机制的建立健全紧密相连的，二者缺一不可。
第五，做好总体规划，加强信息系统建设和信息研究工作。
计算机信息系统建设是为社保基金运营管理提供技术支持和保障的基础性工作，是理事会各方面工作的神经中枢和纽带。随着业务领域的不断拓展，尤其是随着国有资产划拨，个人账户资产运营管理，海外投资工作的展开以及其他新投资品种的逐步开发，现有系统将无法满足需要，亟需加快建设进程。今年，要把这项工作作为重点任务之一来抓。要做好总体规划，从实际需要出发，着眼于长远，不追求高端，但要围绕资产管理和风险监控，不断提升系统的应用能力和智能化水平。信息工作的另一个重要方面是信息研究工作。信息是科学决策的重要依据，对于理事会这样一个从事投资的机构来说，信息在某种程度上就是效益。我们需要多方面的信息，需要在不同的层次上展开信息研究。不仅要分析资本市场的走向及其波动起伏，还要研究宏观经济的发展态势；不仅要重视国内资本市场，还要关注国际资本市场，等等。此外，还要加强对国外基金，特别是养老金机构治理和投资运作等方面经验的研究。
各位理事，同志们，全国社保基金事业的发展，今年走进了第5个年头。前几年间，理事会程度不同地一肩挑搭队伍架子和开门做生意的两副担子。现在，队伍架子已经大体搭就，事业的发展思路也已经基本理清，正所谓坚冰已经打破，航道已经开通，我们可以全身心地投入到投资运营管理上来。我坚信，有党中央国务院的正确领导，有全国亿万人民群众的强力支持，有各位理事们的热忱指点，我们一定能不负重托，不辱使命，为党和人民交上一份发展社保基金事业的完满答卷。
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